Coast FIRE a los 50
Capital Coast FIRE a los 50
$543,669
Con 5.000 $ de gasto mensual, una única inversión sin más aportaciones y una rentabilidad real del 7 por ciento durante 15 años, hasta los 65. Eso supone 36 por ciento del $1,500,000 que tienes como objetivo.
Quince años de crecimiento multiplican el saldo aproximadamente por 2,5. Con un gasto mensual de 5.000 $, Coast a los 50 requiere unos 544.000 $.
Es más de un tercio de 1,5 millones; a esta edad, «dejarse llevar» describe peor el esfuerzo necesario.
Coast FIRE a los 50 según el gasto mensual
| Gasto mensual | Capital FIRE | Coast FIRE a los 50 |
|---|---|---|
| $3,000 | $900,000 | $326,201 |
| $4,000 | $1,200,000 | $434,935 |
| $5,000 | $1,500,000 | $543,669 |
| $6,000 | $1,800,000 | $652,403 |
| $8,000 | $2,400,000 | $869,870 |
A los 50, la pregunta va más allá de Coast
Con 544.000 $ a los 50 podrías llegar a 1,5 millones a los 65 sin nuevas aportaciones, bajo estos supuestos. Seguir aportando puede adelantar la fecha de forma considerable.
También importa la tasa de retirada y cómo llegar hasta el Seguro Social. Con edad plena de 67, solicitar a los 62 paga el 70 % y a los 70 el 124 %. Esa diferencia puede pesar más que ajustar la cifra Coast.
Si la rentabilidad decepciona
La rentabilidad estimada influye en esta cifra más que cualquier otra variable que puedas elegir. Con 5.000 $ de gasto mensual, este es el cálculo a los 50 con un rango de rentabilidades realista.
| Rentabilidad real | Coast FIRE a los 50 |
|---|---|
| 5 por ciento | $721,526 |
| 6 por ciento | $625,898 |
| 7 por ciento | $543,669 |
| 8 por ciento | $472,863 |
Haz el cálculo con tus cifras
Tus gastos, tu edad de jubilación, la rentabilidad estimada y lo que ya tienes invertido.
Abrir la calculadora Coast FIREPreguntas frecuentes
¿Todavía puedo jubilarme antes?
Puede ser posible, pero la tasa de ahorro de la próxima década suele tener más fuerza que depender únicamente del crecimiento del capital actual.
¿Debería pasar parte a bonos?
Los estudios de Pfau y Kitces compararon empezar la jubilación con un 30 % en acciones y subir al 70 % frente a mantener un 60/40. El aumento gradual obtuvo mejores resultados en sus escenarios. La idea incluye reducir bonos después de jubilarte; mantenerlos altos para siempre es otra estrategia.
Coast FIRE a otras edades
- Edad 25 · $100,171
- Edad 30 · $140,494
- Edad 35 · $197,051
- Edad 40 · $276,374
- Edad 45 · $387,629
- Edad 55 · $762,524
Las cifras suponen una 4 por ciento tasa de retirada, 7 por ciento de rentabilidad real y jubilación a los 65, con gastos expresados en dinero de hoy. Información general, no asesoramiento financiero.