Plan de flujo de caja
Planificador de flujo de caja: ingresos, pagos y saldo por fecha
Empieza con dinero ya disponible. Añade cobros y pagos futuros para ver cuándo falta efectivo, aunque el saldo final sea positivo.
Los datos quedan en la memoria de esta página. No se guardan, comparten en enlaces ni envían a analítica.
Cómo funciona el cálculo
El efectivo se arrastra de un movimiento al siguiente: saldo inicial más cobros incluidos menos pagos. Los saldos negativos siguen visibles. La primera falta indica cuándo empieza el problema; la mayor puede llegar después. El colchón es un límite de comparación, no un gasto adicional. Se comprueban el saldo inicial y el saldo tras cada movimiento, no solo al final del día. El primer importe que falta corresponde al primer movimiento que cruza el límite; puede haber una falta mayor después, en la misma fecha.
En cada fecha se restan los pagos antes de sumar los cobros. Es una suposición prudente sobre el orden, no una regla de liquidación bancaria. Usa fechas en que el dinero estaría disponible o saldría de la cuenta. Se incluyen las fechas inicial y final. Entre pagos y entre cobros de una misma fecha se conserva el orden de las filas introducidas.
No sumes ingresos ya incluidos en el saldo inicial ni restes otra vez recibos pagados. Usa un conjunto de fondos conciliado, separa reservas externas y evita contar transferencias internas como ingresos y gastos. Las reservas profesionales o fiscales las verificas tú; la herramienta no las calcula.
Preguntas sobre fechas y efectivo
¿Un cobro futuro confirmado está garantizado?
No. Tú lo marcas; la herramienta no lo verifica. La segunda vista elimina los cobros inciertos y conserva todos los pagos. Ninguna garantiza ingresos futuros.
¿En qué se diferencia incumplir el colchón de quedarse sin efectivo?
Falta efectivo si el saldo baja de cero. Se incumple el colchón si baja de tu límite elegido, aunque siga siendo positivo. El colchón es solo un límite: no se resta del saldo ni se introduce como pago.
¿Un cobro cubre un pago de la misma fecha?
El modelo resta primero los pagos y después suma los cobros. Así muestra una posible falta antes de cobrar ese día. La liquidación real puede variar; comprueba la disponibilidad. La herramienta no ejecuta pagos.