Cel kapitałowy = miesięczne wydatki × 12 ÷ (stopa wypłat ÷ 100). Stopa jest twoim założeniem, nie gwarancją bezpiecznych lub wieczystych wypłat. Wybrany kapitał zastępuje kwotę początkową dopiero po zastosowaniu.
Czas używa stałej miesięcznej stopy zwrotu: podany roczny procent ÷ 12 ÷ 100. Kapitał rośnie przed wpłatą na koniec miesiąca. Przy 0% lukę zamykają tylko wpłaty; nie pokazuje się czasu powyżej 200 lat.
Coast stosuje osobną konwencję roczną: cel ÷ (1 + roczna stopa zwrotu ÷ 100) do potęgi nieujemnej różnicy wieku, bez dalszych wpłat. Miesięczna i roczna kapitalizacja celowo się różnią. Brak inflacji, podatków, opłat, zmienności oraz ryzyka wypłat i dostępu.
Majątek netto obejmuje wszystkie podane aktywa i długi. Wybrany kapitał to jawna część dodatnich wartości netto po rezerwach. Ujemne wartości i inne długi pozostają widoczne; wybór nie oznacza spłaty długów.
Tylko jeśli scenariusz używa rzeczywistego obecnego kapitału. Wartość mieszkania nie potwierdza wpływów ze sprzedaży, a dostęp do kapitału emerytalnego zależy od sytuacji. Przyszły dochód nie jest obecnym kapitałem; brak automatycznych krajowych reguł.
Nie jest to gwarantowane. Model ma stałe założenia i różne konwencje miesięczne i roczne. Gotówka otrzymuje hipotetyczny zwrot portfela, nie oprocentowanie depozytu. Osobno oceń dostęp, długi, inflację, podatki i ryzyko wypłat.
Bezpłatny start
Dodaj konta lub importuj wyciąg. Zacznij planować bezpłatnie.
Pobierz wApp StoreKalkulator kwoty FIRE
Oszacuj cel kapitałowy i czas dojścia na podstawie wydatków, wpłat i założonej stopy zwrotu. Wybierz aktywa na start; cały majątek netto jest inną miarą.
Stałe założenia nie gwarantują emerytury ani możliwości zaprzestania wpłat. Inflacja, podatki, ograniczenia dostępu i ryzyko wypłat nie są modelowane.
Uzupełnij wszystkie kwoty, w razie potrzeby wpisując 0. Użyj kropki lub przecinka dziesiętnego, bez separatorów tysięcy, znaków i nadmiarowych miejsc dziesiętnych waluty.
Stopa zwrotu od 0 do 100%; stopa wypłat większa od 0, maksymalnie 100%. Wiek jako liczba całkowita od 0 do 100.
Krok 1 · Twoja kwota FIRE
Szacowany cel kapitałowy FIRE
900 000,00 USD
36 000,00 USD ÷ 4%
Krok 2 · Czas do celu
Ręczna edycja kapitału początkowego usuwa powiązanie. Późniejsze zmiany pomocnika nie aktualizują tej ręcznej kwoty.
Podaj wartości brutto, powiązane długi i chronione kwoty. Wybierz część pozostałej dodatniej wartości netto; nic nie jest wybierane automatycznie.
Stosuj spójny zakres jednej osoby lub gospodarstwa domowego i jedną walutę. Zmiana waluty zmienia jednostki, bez przeliczania kwot.
Każdy wybór zaczyna się od 0. Wartość mieszkania lub kapitał emerytalny wybieraj tylko według własnych jawnych założeń wykorzystania.
Wpisuj tylko obecny kapitał emerytalny; obiecana przyszła emerytura nie jest obecnym kapitałem. Brak krajowych reguł dostępu, podatków lub przychodów ze sprzedaży.
Każdy dług uwzględnij raz. Tutaj wpisz tylko długi nieprzypisane do kategorii aktywów.
Niewybrana dodatnia wartość netto obejmuje chronione rezerwy. Nie odejmuje się ich drugi raz od majątku netto.
Majątek netto = wybrana + niewybrana dodatnia wartość netto − niedobory kategorii aktywów wyrażone dodatnio − inne długi. Inne długi pozostają widoczne, bez ponownego odjęcia od wybranego kapitału.
Wybrany kapitał nie oznacza majątku wolnego od długów ani gotówki do wydania. Długi, koszty sprzedaży i ograniczenia dostępu nadal mogą mieć znaczenie.
Wybrana gotówka ma taką samą hipotetyczną stopę zwrotu jak portfel. To nie jest szacunek oprocentowania lokaty.
Wyzerowanie usuwa wartości pomocnika. Jeśli zastosowano jego sumę, ustawia też kapitał początkowy na 0 i usuwa powiązanie; niezależna kwota ręczna pozostaje.
Dane pozostają w pamięci strony, bez zapisu, umieszczania w adresie URL i analityki danych finansowych. Odświeżenie je usuwa.
Szacowany czas do celu
23 lata i 6 miesięcy
Krok 3 · Coast FI
Szacowany obecny kapitał Coast
32 025,69 USD
Brakująca kwota do szacunku Coast
32 025,69 USD
| Wiek | Lata wzrostu | Szacowany obecny kapitał Coast |
|---|---|---|
| 20 | 45 | 12 347,29 USD |
| 30 | 35 | 32 025,69 USD |
| 40 | 25 | 83 066,40 USD |
| 50 | 15 | 215 452,84 USD |
| 60 | 5 | 558 829,19 USD |