Plano de fluxo de caixa
Planeador de fluxo de caixa: recebimentos, pagamentos e saldo por data
Comece com dinheiro já disponível. Acrescente recebimentos e pagamentos futuros para identificar quando falta dinheiro, mesmo com saldo final positivo.
Os dados ficam na memória desta página. Não são guardados, partilhados em ligações ou enviados para análise de utilização.
Como funciona o cálculo
O saldo passa para o movimento seguinte: saldo inicial mais recebimentos incluídos menos pagamentos. Os saldos negativos continuam visíveis. A primeira falta mostra quando começa o problema; a maior pode ocorrer mais tarde. A reserva é um limite de comparação, não uma despesa adicional. Verificamos o saldo inicial e o saldo após cada movimento, não apenas no fim do dia. O primeiro valor em falta é o défice no primeiro movimento abaixo do limite; pode surgir uma falta maior mais tarde na mesma data.
Em cada data, os pagamentos são subtraídos antes de somar os recebimentos. É uma hipótese prudente de ordem, não uma regra de processamento bancário. Use datas em que o dinheiro deverá estar disponível ou sair da conta. A data inicial e a final são incluídas. Entre pagamentos e entre recebimentos da mesma data mantém-se a ordem das linhas introduzidas.
Não some recebimentos já incluídos no saldo inicial nem volte a subtrair contas pagas. Use um conjunto de fundos reconciliado, separe reservas externas e evite contar transferências internas como rendimentos e despesas. As reservas profissionais ou fiscais são valores que verifica por si; a ferramenta não os calcula.
Perguntas sobre datas e dinheiro
Um recebimento futuro confirmado está garantido?
Não. É marcado por si; a ferramenta não o verifica. A segunda vista exclui recebimentos incertos e mantém todos os pagamentos. Nenhuma vista garante rendimentos futuros.
Como se distingue falta de dinheiro de saldo abaixo da reserva?
Falta dinheiro quando o saldo é inferior a zero. Há uma diferença face à reserva quando o saldo fica abaixo do limite escolhido, mesmo continuando positivo. A reserva é apenas um limite de comparação: não é retirada do saldo nem introduzida novamente como pagamento.
Um recebimento cobre um pagamento na mesma data?
O modelo subtrai primeiro os pagamentos e depois soma os recebimentos. Assim mostra uma possível falta antes de receber nesse dia. O processamento real pode variar; confirme a disponibilidade. A ferramenta não efetua pagamentos.