Plán peňažných tokov
Plán peňažných tokov: príjmy, platby a priebežný zostatok
Začnite peniazmi, ktoré už máte k dispozícii. Pridajte budúce príjmy a platby a zistite, kedy peniaze chýbajú, aj keď je konečný zostatok kladný.
Údaje zostávajú v pamäti tejto stránky. Neukladajú sa, nezdieľajú sa v adrese ani sa neposielajú do analytiky.
Ako výpočet funguje
Zostatok priebežne prenášame: počiatočné peniaze plus zahrnuté príjmy mínus platby. Záporné hodnoty zostávajú viditeľné. Prvý nedostatok ukazuje začiatok problému, najväčší nedostatok jeho najhorší okamih. Chránená rezerva je porovnávacia hranica, nie ďalší výdavok. Zostatok presne na tejto hranici ju neporušuje. Kontrolujeme počiatočný zostatok a zostatok po každej položke, nielen na konci dňa. Prvá chýbajúca suma patrí prvej položke pod hranicou; väčší nedostatok môže nastať neskôr v ten istý deň.
V ten istý deň najprv odpočítame všetky platby a potom pripočítame príjmy. Ide o opatrný predpoklad, nie pravidlo banky; skutočné zaúčtovanie môže prebehnúť inak. Zadávajte deň, keď možno peniaze použiť. Počiatočný aj koncový deň sú zahrnuté. Rovnaké dátumy vytvárajú jednodňový plán a pri zhodných minimách uvádzame najskorší dátum. V rámci platieb aj v rámci príjmov v rovnaký deň zachovávame poradie zadaných riadkov.
Príjem, ktorý je už v počiatočnom zostatku, ani zaplatený výdavok nezadávajte znova. Zvoľte jeden skontrolovaný súbor dostupných peňazí a s účelovými rezervami zaobchádzajte dôsledne. Prevod medzi vlastnými zahrnutými účtami nevytvára nový príjem a výdavok. Známe podnikateľské alebo daňové platby zadajte sami; nástroj ich neurčuje.
Otázky o načasovaní platieb
Je potvrdený budúci príjem zaručený?
Nie. Označenie vychádza z vašich informácií, nie z overenia. Druhý variant vynechá iba neisté príjmy a ponechá všetky platby. Ani jeden variant nezaručuje, že peniaze skutočne prídu.
Ako sa líši nedostatok peňazí od poklesu pod rezervu?
Nedostatok peňazí je suma pod nulou. Nedostatok voči rezerve je suma pod vami zvolenou hranicou, aj keď peniaze ešte zostávajú. Rezerva sa od zostatku neodpočítava a nezadáva sa druhýkrát ako platba.
Pokryje príjem platbu v ten istý deň?
Výpočet odpočítava platby pred príjmami, takže môže ukázať nedostatok pred pripísaním. Skutočné poradie závisí od zaúčtovania. Overte si ho a prípadne upravte dátumy. Stránka platby nevykonáva.