Planificator de flux de numerar
Plan de flux de numerar: încasări, plăți și sold pe date
Începe cu banii deja disponibili. Adaugă încasări și plăți viitoare ca să vezi când lipsesc banii, chiar dacă soldul final este pozitiv.
Datele rămân în memoria acestei pagini. Nu sunt stocate, distribuite în adresă sau trimise către sisteme de analiză.
Cum funcționează calculul
Soldul este reportat: banii inițiali plus încasările incluse minus plățile. Soldurile negative rămân vizibile. Primul deficit arată începutul problemei, iar cel mai mare arată momentul cel mai dificil. Rezerva aleasă este un prag de comparație, nu o cheltuială suplimentară. Un sold exact la acest prag nu îl încalcă. Verificăm soldul inițial și soldul după fiecare înregistrare, nu doar la sfârșitul zilei. Prima sumă lipsă este deficitul la prima înregistrare sub prag; un deficit mai mare poate apărea ulterior în aceeași zi.
În aceeași zi scădem mai întâi toate plățile, apoi adăugăm încasările. Este o presupunere prudentă, nu o regulă bancară; ordinea reală de decontare poate fi diferită. Introdu ziua în care banii pot fi folosiți. Prima și ultima zi sunt incluse. Datele egale formează un plan de o zi; la minime egale afișăm cea mai timpurie dată. În grupul plăților și în grupul încasărilor de la aceeași dată se păstrează ordinea rândurilor introduse.
Nu introduce din nou o încasare deja inclusă în soldul inițial sau o cheltuială achitată. Urmărește un singur total verificat al banilor disponibili și tratează consecvent rezervele destinate unor facturi. Transferul între propriile conturi incluse nu creează un venit și o cheltuială noi. Introdu singur plățile profesionale sau fiscale cunoscute; instrumentul nu le stabilește.
Întrebări despre momentul plăților
Este garantată o încasare viitoare confirmată?
Nu. O marchezi după propriile informații, fără verificare sau garanție. A doua variantă exclude doar încasările incerte și păstrează toate plățile. Niciuna dintre variante nu garantează că banii vor fi primiți.
Cum diferă deficitul de bani de scăderea sub rezervă?
Deficitul de bani este suma sub zero. Deficitul față de rezervă este suma sub pragul ales, chiar dacă mai ai bani. Rezerva nu se scade din sold și nu trebuie introdusă din nou ca plată.
Poate o încasare acoperi o plată în aceeași zi?
Planul scade plățile înaintea încasărilor și poate arăta un deficit înainte să intre banii. Ordinea reală depinde de decontare. Verific-o și modifică datele dacă este necesar. Pagina nu efectuează plăți.