Pinigų srautų planas
Pinigų srautų planas: įplaukos, mokėjimai ir likutis pagal datas
Pradėkite nuo jau turimų pinigų. Pridėkite būsimas įplaukas ir mokėjimus, kad pamatytumėte, kada pinigų trūksta, net jei galutinis likutis teigiamas.
Duomenys lieka šio puslapio atmintyje. Jie nesaugomi, neskelbiami nuorodoje ir nesiunčiami į analitikos sistemas.
Kaip skaičiuojamas planas
Likutis perkeliamas toliau: pradiniai pinigai plius įtrauktos įplaukos minus mokėjimai. Neigiami likučiai lieka matomi. Pirmas trūkumas parodo problemos pradžią, o didžiausias — sunkiausią momentą. Saugomas rezervas yra palyginimo riba, o ne papildomos išlaidos. Tiksliai ties šia riba esantis likutis jos nepažeidžia. Tikriname pradinį likutį ir likutį po kiekvieno įrašo, ne tik dienos pabaigoje. Pirma trūkstama suma yra trūkumas ties pirmu įrašu žemiau ribos; didesnis trūkumas gali atsirasti vėliau tą pačią dieną.
Tą pačią dieną pirmiausia atimame visus mokėjimus, tada pridedame įplaukas. Tai atsargi prielaida, ne banko taisyklė; tikroji įskaitymo ir nurašymo tvarka gali skirtis. Įveskite dieną, kurią pinigais galima naudotis. Pradžios ir pabaigos dienos įtrauktos. Vienodos datos sudaro vienos dienos planą; kai mažiausi likučiai sutampa, rodome ankstyviausią datą. Tos pačios datos mokėjimų grupėje ir įplaukų grupėje išlaikoma jūsų įvestų eilučių tvarka.
Neįveskite dar kartą įplaukos, jau esančios pradiniame likutyje, arba apmokėtų išlaidų. Sekite vieną patikrintą turimų pinigų visumą ir nuosekliai vertinkite tikslinius rezervus. Pervedimas tarp savo įtrauktų sąskaitų nesukuria naujų pajamų ir išlaidų. Žinomas veiklos ar mokesčių įmokas įveskite patys; įrankis jų neapskaičiuoja.
Klausimai apie mokėjimų laiką
Ar jūsų patvirtinta būsima įplauka garantuota?
Ne. Ją pažymite pagal savo informaciją; įplauka netikrinama ir negarantuojama. Antras variantas atmeta tik neaiškias įplaukas ir palieka visus mokėjimus. Nė vienas variantas negarantuoja, kad pinigai bus gauti.
Kuo pinigų trūkumas skiriasi nuo rezervo ribos pažeidimo?
Pinigų trūkumas yra suma žemiau nulio. Trūkumas iki rezervo yra suma žemiau pasirinktos ribos, net jei pinigų dar liko. Rezervas neatimamas iš likučio ir neturi būti dar kartą įvestas kaip mokėjimas.
Ar įplauka gali padengti tos pačios dienos mokėjimą?
Planas atima mokėjimus prieš įplaukas ir gali parodyti trūkumą iki pinigų gavimo. Tikroji tvarka priklauso nuo atsiskaitymo. Patikrinkite ją ir prireikus pakeiskite datas. Puslapis nevykdo mokėjimų.