Pénzforgalmi tervező
Pénzforgalmi terv: bevételek, kifizetések és folyamatos egyenleg
Kezdje a már rendelkezésre álló pénzzel. Adja hozzá a jövőbeli bevételeket és kifizetéseket, hogy lássa, mikor hiányzik pénz, még pozitív záróegyenleg mellett is.
Az adatok csak az oldal memóriájában maradnak. Nem tároljuk, nem osztjuk meg a webcímen, és nem küldjük elemzési rendszerekbe.
Hogyan működik a számítás
Az egyenleget továbbvezetjük: kezdeti pénz plusz a figyelembe vett bevételek, mínusz a kifizetések. A negatív egyenlegek is láthatók. Az első hiány a probléma kezdetét, a legnagyobb hiány a legsúlyosabb pillanatát mutatja. A megőrzendő tartalék összehasonlítási küszöb, nem újabb kiadás. A küszöbbel pontosan megegyező egyenleg nem jelent tartalékhiányt. A nyitóegyenleget és minden tétel utáni egyenleget ellenőrizzük, nem csak a nap végét. Az első hiány összege az első küszöb alatti tételnél hiányzó pénz; később ugyanazon a napon nagyobb hiány is kialakulhat.
Azonos dátumon előbb levonjuk az összes kifizetést, majd hozzáadjuk a bevételeket. Ez óvatos feltételezés, nem banki szabály; a tényleges könyvelési sorrend eltérhet. Azt a napot adja meg, amikor a pénz felhasználható. A kezdő és záró nap is szerepel. Azonos dátumok egynapos tervet adnak; azonos minimumoknál a legkorábbi dátumot mutatjuk. Az azonos dátumú kifizetések és az azonos dátumú bevételek csoportján belül megmarad a megadott sorok sorrendje.
Ne adja meg újra a nyitóegyenlegben már szereplő bevételt vagy a már kifizetett kiadást. Egy ellenőrzött, rendelkezésre álló pénzösszeget kövessen, és a célhoz rendelt tartalékokat következetesen kezelje. A tervben szereplő saját számlák közötti átvezetés nem új bevétel és kiadás. Az ismert üzleti vagy adófizetéseket Ön adja meg; az eszköz nem állapítja meg őket.
Kérdések a fizetések időzítéséről
Garantált az Ön által megerősített jövőbeli bevétel?
Nem. Saját információja alapján jelöli meg; nincs ellenőrzés vagy garancia. A második nézet csak a bizonytalan bevételeket hagyja ki, és minden kifizetést megtart. Egyik nézet sem garantálja a tényleges beérkezést.
Mi a különbség a pénzhiány és a tartalékhiány között?
A pénzhiány a nulla alatti összeg. A tartalékhiány az Ön által választott küszöb alatti összeg, akkor is, ha még van pénz. A tartalékot nem vonjuk le az egyenlegből, és nem kell újra kifizetésként megadni.
Fedezhet egy bevétel aznapi kifizetést?
A terv a bevételek előtt vonja le a kifizetéseket, így beérkezés előtt hiányt mutathat. A tényleges sorrend a könyveléstől függ. Ellenőrizze, és szükség esetén módosítsa a dátumokat. Az oldal nem indít fizetéseket.