Plan novčanog toka
Plan novčanog toka: primici, plaćanja i stanje po datumima
Počnite s novcem koji je već raspoloživ. Dodajte buduće primitke i plaćanja kako biste vidjeli kada novac nedostaje, čak i ako je završno stanje pozitivno.
Podaci ostaju u memoriji ove stranice. Ne pohranjuju se, ne dijele u adresi niti šalju u analitiku.
Kako se računa plan
Stanje se prenosi dalje: početni novac plus uključeni primici minus plaćanja. Negativna stanja ostaju vidljiva. Prvi manjak pokazuje početak problema, a najveći manjak njegov najteži trenutak. Odabrana pričuva služi kao donja granica za usporedbu, a ne kao dodatni trošak. Stanje točno na toj granici nije njezino kršenje. Provjeravamo početno stanje i stanje nakon svake stavke, ne samo na kraju dana. Prvi iznos koji nedostaje odnosi se na prvu stavku ispod granice; veći manjak može nastati kasnije istoga dana.
Istoga dana najprije oduzimamo sva plaćanja, a zatim dodajemo primitke. To je oprezna pretpostavka, a ne pravilo banke; stvarni redoslijed knjiženja može se razlikovati. Unesite datum kada novac možete koristiti. Početni i završni dan su uključeni. Isti datumi daju jednodnevni plan, a kod jednakih najnižih stanja prikazujemo najraniji datum. Među plaćanjima i među primicima istoga datuma zadržava se redoslijed unesenih redaka.
Ne unosite ponovno primitak već uključen u početno stanje ili trošak koji ste već platili. Odaberite jedan provjeren skup raspoloživog novca i dosljedno postupajte s namjenskim pričuvama. Prijenos između vlastitih računa uključenih u plan ne stvara novi primitak ni izdatak. Sami unesite poznate poslovne ili porezne obveze; alat ih ne izračunava.
Pitanja o vremenu plaćanja
Je li potvrđeni budući primitak zajamčen?
Ne. Označujete ga prema vlastitim informacijama; nema provjere ni jamstva. Drugi prikaz izostavlja samo neizvjesne primitke i zadržava sva plaćanja. Nijedan prikaz ne jamči da će novac doista stići.
Koja je razlika između manjka novca i pada ispod pričuve?
Manjak novca je iznos ispod nule. Manjak u odnosu na pričuvu je iznos ispod vaše odabrane granice, čak i kada još imate novca. Pričuva se ne oduzima od stanja i ne unosi se ponovno kao plaćanje.
Može li primitak pokriti plaćanje istoga dana?
Plan oduzima plaćanja prije primitaka pa može pokazati manjak prije primitka novca. Stvarni redoslijed ovisi o knjiženju. Provjerite ga i po potrebi promijenite datume. Stranica ne izvršava plaćanja.