Πλάνο ταμειακών ροών
Πλάνο ταμειακών ροών: έσοδα, πληρωμές και υπόλοιπο ανά ημερομηνία
Ξεκινήστε με τα χρήματα που είναι ήδη διαθέσιμα. Προσθέστε μελλοντικά έσοδα και πληρωμές για να δείτε πότε λείπουν χρήματα, ακόμη κι αν το τελικό υπόλοιπο είναι θετικό.
Τα στοιχεία μένουν στη μνήμη αυτής της σελίδας. Δεν αποθηκεύονται, δεν κοινοποιούνται στη διεύθυνση και δεν αποστέλλονται σε αναλύσεις χρήσης.
Πώς γίνεται ο υπολογισμός
Το υπόλοιπο μεταφέρεται από εγγραφή σε εγγραφή: αρχικά χρήματα συν τα έσοδα που περιλαμβάνονται μείον τις πληρωμές. Τα αρνητικά υπόλοιπα παραμένουν ορατά. Το πρώτο έλλειμμα δείχνει πότε αρχίζει το πρόβλημα, ενώ το μεγαλύτερο τη δυσκολότερη στιγμή. Το επιλεγμένο αποθεματικό είναι όριο σύγκρισης, όχι πρόσθετο έξοδο. Υπόλοιπο ακριβώς στο όριο δεν το παραβιάζει. Ελέγχουμε το αρχικό υπόλοιπο και το υπόλοιπο μετά από κάθε εγγραφή, όχι μόνο στο τέλος της ημέρας. Το πρώτο ποσό που λείπει αφορά την πρώτη εγγραφή κάτω από το όριο· μεγαλύτερο έλλειμμα μπορεί να προκύψει αργότερα την ίδια ημερομηνία.
Για την ίδια ημερομηνία αφαιρούμε πρώτα όλες τις πληρωμές και μετά προσθέτουμε τα έσοδα. Αυτή είναι συντηρητική παραδοχή και όχι τραπεζικός κανόνας. Η πραγματική σειρά πίστωσης και χρέωσης μπορεί να διαφέρει. Εισαγάγετε την ημέρα που τα χρήματα μπορούν να χρησιμοποιηθούν. Περιλαμβάνονται η πρώτη και η τελευταία ημέρα· ίδιες ημερομηνίες σχηματίζουν μονοήμερο πλάνο. Σε ίσα ελάχιστα εμφανίζεται η πρώτη ημερομηνία. Μεταξύ πληρωμών και μεταξύ εσόδων της ίδιας ημερομηνίας διατηρείται η σειρά των γραμμών που καταχωρίσατε.
Μην καταχωρίζετε ξανά έσοδο που περιλαμβάνεται ήδη στα αρχικά χρήματα ή πληρωμένο έξοδο. Χρησιμοποιήστε ένα ελεγμένο σύνολο διαθέσιμων χρημάτων και αντιμετωπίστε με συνέπεια τα ποσά για συγκεκριμένους λογαριασμούς. Μεταφορές μεταξύ δικών σας λογαριασμών που περιλαμβάνονται δεν δημιουργούν νέο έσοδο και έξοδο. Καταχωρίστε εσείς γνωστές επαγγελματικές ή φορολογικές πληρωμές· το εργαλείο δεν τις υπολογίζει.
Ερωτήσεις για τον χρόνο των πληρωμών
Είναι εγγυημένο ένα επιβεβαιωμένο μελλοντικό έσοδο;
Όχι. Το χαρακτηρίζετε εσείς σύμφωνα με τις πληροφορίες σας, χωρίς επαλήθευση ή εγγύηση. Η δεύτερη εκδοχή αφαιρεί μόνο τα αβέβαια έσοδα και διατηρεί όλες τις πληρωμές. Καμία εκδοχή δεν εγγυάται την πραγματική είσπραξη.
Πώς διαφέρει το έλλειμμα χρημάτων από την πτώση κάτω από το αποθεματικό;
Έλλειμμα χρημάτων είναι το ποσό κάτω από το μηδέν. Έλλειμμα έναντι αποθεματικού είναι το ποσό κάτω από το δικό σας όριο, ακόμη κι αν απομένουν χρήματα. Το αποθεματικό δεν αφαιρείται από το υπόλοιπο και δεν καταχωρίζεται δεύτερη φορά ως πληρωμή.
Μπορεί έσοδο να καλύψει πληρωμή την ίδια ημέρα;
Το πλάνο αφαιρεί πρώτα τις πληρωμές και μπορεί να δείξει έλλειμμα πριν από την είσπραξη. Η πραγματική σειρά εξαρτάται από την εκκαθάριση. Ελέγξτε την και αλλάξτε ημερομηνίες όπου χρειάζεται. Η σελίδα δεν εκτελεί πληρωμές.