Kassaflödesplan
Kassaflödesplanerare: inbetalningar, betalningar och saldo per datum
Börja med pengar som redan är tillgängliga. Lägg till framtida inbetalningar och betalningar för att se när pengar saknas, även med ett positivt slutsaldo.
Uppgifterna stannar i sidans minne. Finansiella uppgifter sparas inte, delas inte i länkar och skickas inte till användningsanalys.
Så fungerar beräkningen
Saldot förs vidare: startsaldo plus inkluderade inbetalningar minus betalningar. Negativa saldon förblir synliga. Första underskridandet visar när problemet börjar; den största bristen kan komma senare. Bufferten är en jämförelsegräns, inte en extra utgift. Vi kontrollerar startsaldot och saldot efter varje post, inte bara vid dagens slut. Det första belopp som saknas är bristen vid den första posten under gränsen; en större brist kan uppstå senare samma dag.
På samma datum dras betalningar av innan inbetalningar läggs till. Det är ett försiktigt antagande om ordning, inte en regel för bankens behandling. Använd datum då pengar förväntas vara tillgängliga eller lämna kontot. Start- och slutdatum ingår. Inom betalningar och inom inbetalningar på samma datum behålls ordningen på dina inmatade rader.
Lägg inte till inbetalningar som redan ingår i startsaldot och dra inte av betalda räkningar igen. Använd en avstämd penningmängd, håll externa reserver åtskilda och räkna inte interna överföringar som både inkomster och utgifter. Reserver för verksamhet eller skatt kontrollerar du själv; verktyget beräknar dem inte.
Frågor om betalningstidpunkter
Är en bekräftad framtida inbetalning garanterad?
Nej. Du markerar den själv; verktyget verifierar den inte. Den andra vyn tar bort osäkra inbetalningar och behåller alla betalningar. Ingen vy garanterar framtida inkomster.
Vad skiljer ett negativt saldo från en underskriden buffert?
Ett underskott under noll betyder ett negativt pengasaldo. Bufferten underskrids när saldot ligger under din valda gräns, även om det fortfarande är positivt. Bufferten är bara en gräns: den dras inte av från saldot och ska inte läggas in som en betalning.
Kan en inbetalning täcka en betalning samma dag?
Modellen drar av betalningar först och lägger till inbetalningar sedan. Den visar en möjlig brist innan dagens pengar kommer. Den faktiska behandlingen kan skilja sig; kontrollera tillgängligheten. Verktyget gör inga betalningar.