Räkningsplan: reserver, sista betalningar och kalender

Så fungerar löpande finansiering

Potten börjar med den startreserv du uttryckligen tilldelar. Varje faktisk insättning läggs till och varje hel betalning under perioden dras av. Reserver per räkning, nödvändiga insättningar från första planen och hushållsinkomst tas inte med igen.

Start ingår och slut utesluts. Återkommande kalenderdatum behåller ursprunglig dag, begränsad i kortare månader. Betalningar kommer före insättningar samma dag: en försiktig modellordning, inte en bankregel. Start och varje händelse bestämmer minimum, första brist och största brist.

Ytterligare startreserv är max(0, minus lägsta saldo). Det är behovet i det angivna schemat, inte tillgängliga pengar eller bevis på betalningsförmåga. Insättningar fortsätter efter räkningar; senare återhämtning tar inte bort tidigare brister. Utan ränta, valutaväxling, bankutförande eller automatisk täckning.

Frågor om den löpande potten

Så fungerar sista betalningsdatum

Bara löpande läge använder dessa datum. Hela betalningar behåller sin ursprungliga rytm och tas med till och med angivet slutdatum inom perioden med inkluderad start och uteslutet slut. En dag utan schemalagd betalning lägger inte till någon. Ingen proportionering eller återbetalning beräknas; faktiska överföringar ändras inte.

Det oberoende granskningsdatumet ändrar aldrig ekonomiska resultat. En tidigare granskning ligger före scenariot och bevisar ingen missad juridisk tidsfrist. Skickad uppsägning, bekräftelse, slut på tillgång och sista betalning kan ha olika datum. Kontrollera avtalet och leverantören separat.

Den lokala kalendern innehåller modellerade betalningar och granskningar inom perioden utan belopp eller överföringar. Du väljer import och kontrollerar aviseringar där. Namn och datum kan lagras hos leverantören. Senare ändringar synkroniseras inte; ny import kan skapa dubbletter.

Frågor om sista betalningar och kalender

Metod för första betalningen

En årlig förnyelse betalas helt på förfallodagen, även om månadsgenomsnittet är lågt. Veckojämförelsen antar 52 betalningar om året; kalendern räknar verkliga datum. En räkning på inkomstdagen ligger utanför föregående period: kontrollera ordningen på insättning och debitering.

Till första betalningen är återstående behov det största av noll och hela beloppet minus den öronmärkta reserven. Vi fördelar det på insättningar strikt före förfallodagen och avrundar uppåt till minsta valutaenhet. Sista insättningen begränsas till exakt rest. Utan tidigare insättning är gapet omedelbart.

Månads-, kvartals- och årsdatum behåller den ursprungliga dagen, begränsad i kortare månader: 31 januari, 28 februari, 31 mars. Insättningar för flera räkningar samma dag summeras. Valfri kapacitet visar underskott utan att ändra planen.

Frågor om första betalningen