Načrtovalnik denarnega toka
Načrt denarnega toka: prejemki, plačila in stanje po datumih
Začnite z denarjem, ki je že na voljo. Dodajte prihodnje prejemke in plačila, da vidite, kdaj denarja zmanjka, tudi če je končno stanje pozitivno.
Podatki ostanejo v pomnilniku te strani. Ne shranjujejo se, ne delijo v spletnem naslovu in ne pošiljajo v analitiko.
Kako deluje izračun
Stanje prenašamo naprej: začetni denar plus vključeni prejemki minus plačila. Negativna stanja ostanejo vidna. Prvi primanjkljaj pokaže začetek težave, največji pa njen najtežji trenutek. Izbrana rezerva je primerjalni prag, ne dodaten izdatek. Stanje natanko na tem pragu ga ne krši. Preverjamo začetno stanje in stanje po vsakem vnosu, ne le ob koncu dneva. Prvi manjkajoči znesek je primanjkljaj pri prvem vnosu pod pragom; večji primanjkljaj lahko nastane pozneje istega dne.
Na isti datum najprej odštejemo vsa plačila, nato prištejemo prejemke. To je previdna predpostavka, ne bančno pravilo; dejanski vrstni red knjiženja je lahko drugačen. Vnesite dan, ko je denar mogoče uporabiti. Začetni in končni dan sta vključena. Enaka datuma tvorita enodnevni načrt; pri enakih najnižjih stanjih pokažemo najzgodnejši datum. Med plačili in med prejemki istega datuma ohranimo vrstni red vnesenih vrstic.
Ne vnašajte ponovno prejemka, ki je že v začetnem stanju, ali že plačanega izdatka. Spremljajte en preverjen skupek razpoložljivega denarja in namenske rezerve obravnavajte dosledno. Prenos med lastnimi vključenimi računi ne ustvari novega prejemka in izdatka. Znana poslovna ali davčna plačila vnesite sami; orodje jih ne določa.
Vprašanja o času plačil
Ali je potrjen prihodnji prejemek zagotovljen?
Ne. Označite ga po svojih informacijah, brez preverjanja ali jamstva. Drugi prikaz izključi le negotove prejemke in ohrani vsa plačila. Noben prikaz ne zagotavlja dejanskega prejema denarja.
Kakšna je razlika med primanjkljajem denarja in padcem pod rezervo?
Primanjkljaj denarja je znesek pod ničlo. Primanjkljaj glede na rezervo je znesek pod vašim izbranim pragom, tudi če denar še ostaja. Rezerva se ne odšteje od stanja in se ne vnaša znova kot plačilo.
Ali lahko prejemek pokrije plačilo istega dne?
Načrt odšteje plačila pred prejemki, zato lahko pokaže primanjkljaj pred prihodom denarja. Dejanski vrstni red je odvisen od knjiženja. Preverite ga in po potrebi spremenite datume. Stranica ne izvaja plačil.