Kasstroomplanner
Kasstroomplanner: inkomsten, betalingen en saldo per datum
Begin met geld dat al beschikbaar is. Voeg toekomstige ontvangsten en betalingen toe om geldtekorten te zien, ook als het eindsaldo positief is.
Invoer blijft in het geheugen van deze pagina. Financiële gegevens worden niet opgeslagen, via URL’s gedeeld of naar gebruiksanalyses gestuurd.
Zo werkt de berekening
Het saldo wordt doorgegeven: beginsaldo plus meegenomen ontvangsten min betalingen. Negatieve saldi blijven zichtbaar. Het eerste tekort toont wanneer het probleem begint; het grootste kan later volgen. De buffer is een vergelijkingsgrens, geen extra uitgave. We controleren het beginsaldo en het saldo na elke regel, niet alleen aan het einde van de dag. Het eerste ontbrekende bedrag hoort bij de eerste regel onder de grens; later op dezelfde datum kan het tekort groter worden.
Op dezelfde datum gaan betalingen van het saldo af voordat ontvangsten worden toegevoegd. Dit is een voorzichtige aanname, geen verwerkingsregel van de bank. Gebruik datums waarop het geld beschikbaar zou zijn of de rekening zou verlaten. Begin- en einddatum tellen mee. Binnen betalingen en binnen ontvangsten op dezelfde datum blijft de volgorde van je ingevoerde regels behouden.
Tel geen ontvangsten op die al in het beginsaldo zitten en trek betaalde rekeningen niet opnieuw af. Gebruik één afgestemde geldvoorraad, houd reserves buiten die voorraad apart en tel interne overboekingen niet als inkomen en uitgaven. Zakelijke of fiscale reserves controleer je zelf; deze planner berekent ze niet.
Vragen over betaaldatums
Is een bevestigde toekomstige ontvangst gegarandeerd?
Nee. Je markeert die zelf; de planner verifieert de ontvangst niet. De tweede weergave laat onzekere ontvangsten weg en houdt alle betalingen. Geen weergave garandeert toekomstig inkomen.
Wat is het verschil tussen een geldtekort en een buffertekort?
Een geldtekort betekent een saldo onder nul. Een buffertekort betekent een saldo onder je gekozen grens, ook als het nog positief is. De buffer is alleen een grens: die wordt niet van het saldo afgetrokken en hoort niet als betaling in het plan.
Kan een ontvangst een betaling op dezelfde datum dekken?
Het model trekt betalingen eerst af en telt ontvangsten daarna op. Zo toont het een mogelijk tekort vóór die dag geld binnenkomt. De echte verwerking kan verschillen; controleer beschikbaarheid zelf. De planner voert geen betalingen uit.