Naudas plūsmas plānotājs
Naudas plūsmas plāns: ieņēmumi, maksājumi un atlikums pa datumiem
Sāciet ar naudu, kas jau ir pieejama. Pievienojiet nākotnes ieņēmumus un maksājumus, lai redzētu, kad naudas trūkst, pat ja beigu atlikums ir pozitīvs.
Dati paliek šīs lapas atmiņā. Tie netiek saglabāti, kopīgoti tīmekļa adresē vai nosūtīti analītikai.
Kā darbojas aprēķins
Atlikumu pārnesam tālāk: sākuma nauda plus iekļautie ieņēmumi mīnus maksājumi. Negatīvi atlikumi paliek redzami. Pirmais iztrūkums rāda problēmas sākumu, lielākais — smagāko brīdi. Saglabājamā rezerve ir salīdzināšanas slieksnis, nevis papildu izdevums. Atlikums tieši uz šī sliekšņa to nepārkāpj. Pārbaudām sākuma atlikumu un atlikumu pēc katra ieraksta, ne tikai dienas beigās. Pirmā trūkstošā summa ir iztrūkums pie pirmā ieraksta zem sliekšņa; lielāks iztrūkums var rasties vēlāk tajā pašā datumā.
Vienā datumā vispirms atņemam visus maksājumus un pēc tam pieskaitām ieņēmumus. Tas ir piesardzīgs pieņēmums, nevis bankas noteikums; īstā iegrāmatošanas secība var atšķirties. Norādiet dienu, kad naudu var izmantot. Sākuma un beigu diena ir iekļauta. Vienādi datumi veido vienas dienas plānu; vienādu minimumu gadījumā rādām agrāko datumu. Vienā datumā maksājumu grupā un ieņēmumu grupā saglabājas ievadīto rindu secība.
Neievadiet atkārtoti ieņēmumu, kas jau ir sākuma atlikumā, vai jau apmaksātu izdevumu. Izvēlieties vienu pārbaudītu pieejamās naudas kopumu un mērķiem paredzētās rezerves uzskaitiet konsekventi. Pārskaitījums starp saviem plānā iekļautajiem kontiem nav jauns ieņēmums un izdevums. Zināmos saimnieciskās darbības vai nodokļu maksājumus ievadiet paši; rīks tos nenosaka.
Jautājumi par maksājumu laiku
Vai apstiprināts nākotnes ieņēmums ir garantēts?
Nē. Jūs to atzīmējat pēc savas informācijas, bez pārbaudes vai garantijas. Otrs skatījums izslēdz tikai nenoteiktus ieņēmumus un saglabā visus maksājumus. Neviens skatījums negarantē īsto naudas saņemšanu.
Kāda ir atšķirība starp naudas iztrūkumu un rezerves sliekšņa pārkāpumu?
Naudas iztrūkums ir summa zem nulles. Iztrūkums līdz rezervei ir summa zem jūsu izvēlētā sliekšņa, pat ja nauda vēl ir palikusi. Rezervi neatņem no atlikuma un neievada vēlreiz kā maksājumu.
Vai ieņēmums var segt maksājumu tajā pašā dienā?
Plāns atņem maksājumus pirms ieņēmumiem, tādēļ var parādīt iztrūkumu pirms naudas saņemšanas. Īstā secība atkarīga no norēķiniem. Pārbaudiet to un vajadzības gadījumā mainiet datumus. Lapa neveic maksājumus.