Sjóðstreymisáætlun
Sjóðstreymisreiknir: innborganir, greiðslur og staða eftir dagsetningu
Byrjaðu með fé sem er þegar tiltækt. Bættu við framtíðarinnborgunum og greiðslum til að sjá fjárskort, þótt lokastaðan sé jákvæð.
Gögn haldast í minni þessarar síðu. Fjárhagsupplýsingar eru ekki vistaðar, deildar í slóðum eða sendar í notkunargreiningu.
Svona virkar útreikningurinn
Staðan færist áfram: upphafsfé auk innborgana sem teljast með að frádregnum greiðslum. Neikvæðar stöður eru áfram sýnilegar. Fyrsti skortur sýnir upphaf vandans; mesti skorturinn getur komið síðar. Varaféð er viðmið, ekki viðbótarútgjald. Við athugum upphafsstöðuna og stöðuna eftir hverja færslu, ekki aðeins í lok dags. Fyrsta fjárhæð sem vantar er skorturinn við fyrstu færslu undir mörkunum; meiri skortur getur orðið síðar sama dag.
Á sama degi eru greiðslur dregnar frá áður en innborgunum er bætt við. Þetta er varfærin forsenda um röð, ekki regla um bankavinnslu. Notaðu daga þegar fé ætti að verða tiltækt eða fara af reikningi. Upphafs- og lokadagur teljast með. Innan greiðslna og innan innborgana á sama degi helst röðin sem þú skráðir færslurnar í.
Ekki bæta við innborgunum sem eru þegar í upphafsstöðu eða draga greidda reikninga aftur frá. Notaðu eina afstemda fjárheild, haltu ytri sjóðum aðskildum og teldu ekki innri millifærslur sem tekjur og útgjöld. Rekstrar- eða skattasjóðir eru fjárhæðir sem þú staðfestir sjálf eða sjálfur; reiknirinn reiknar þær ekki.
Spurningar um tímasetningu greiðslna
Er staðfest framtíðarinnborgun tryggð?
Nei. Þú merkir hana sjálf eða sjálfur; reiknirinn sannreynir hana ekki. Hin sýnin sleppir óvissum innborgunum en heldur öllum greiðslum. Hvorug sýn tryggir framtíðartekjur.
Hver er munurinn á fjárskorti og lækkun undir varafé?
Fjárskortur merkir stöðu undir núlli. Lækkun undir varafé merkir stöðu undir völdum mörkum, jafnvel þótt hún sé jákvæð. Varaféð er aðeins viðmið: það er ekki dregið frá stöðunni og á ekki að skrá það sem greiðslu.
Getur innborgun staðið undir greiðslu sama dag?
Líkanið dregur greiðslur fyrst frá og bætir síðan innborgunum við. Það sýnir mögulegan skort áður en fé dagsins berst. Raunveruleg vinnsla getur verið önnur; athugaðu tiltækileika. Verkfærið framkvæmir engar greiðslur.