Rahavirtasuunnitelma
Rahavirtalaskuri: tulot, maksut ja saldo päivämäärän mukaan
Aloita jo käytettävissä olevasta rahasta. Lisää tulevat tulot ja maksut nähdäksesi, milloin raha ei riitä, vaikka loppusaldo olisi positiivinen.
Tiedot pysyvät tämän sivun muistissa. Rahatietoja ei tallenneta, jaeta linkeissä tai lähetetä käyttöanalytiikkaan.
Näin laskenta toimii
Saldo siirtyy eteenpäin: alkusaldo plus mukana olevat tulot miinus maksut. Negatiiviset saldot jäävät näkyviin. Ensimmäinen alitus kertoo ongelman alkamisesta; suurin vaje voi tulla myöhemmin. Puskuri on vertailuraja, ei lisämeno. Tarkistamme alkusaldon ja saldon jokaisen kirjauksen jälkeen, emme vain päivän lopussa. Ensimmäinen puuttuva summa on vaje ensimmäisen rajan alittavan kirjauksen kohdalla; suurempi vaje voi syntyä myöhemmin samana päivänä.
Samana päivänä maksut vähennetään ennen tulojen lisäämistä. Tämä on varovainen järjestysoletus, ei pankin käsittelysääntö. Käytä päiviä, jolloin raha on oletettavasti käytettävissä tai lähtee tililtä. Alku- ja loppupäivä ovat mukana. Saman päivän maksujen keskinäinen järjestys ja tulojen keskinäinen järjestys säilyvät syöttämiesi rivien mukaisina.
Älä lisää alkusaldoon jo sisältyviä tuloja tai vähennä maksettuja laskuja uudelleen. Käytä yhtä täsmäytettyä rahakokonaisuutta, pidä sen ulkopuoliset varat erillään äläkä laske sisäisiä siirtoja sekä tuloksi että menoksi. Yritys- tai verovaraukset tarkistat itse; laskuri ei laske niitä.
Kysymyksiä maksujen ajoituksesta
Onko vahvistettu tuleva tulo taattu?
Ei. Merkitset sen itse; laskuri ei tarkista sitä. Toinen näkymä jättää epävarmat tulot pois ja säilyttää kaikki maksut. Kumpikaan näkymä ei takaa tulevia tuloja.
Miten rahavaje eroaa puskurin alituksesta?
Rahavaje tarkoittaa nollan alapuolelle laskevaa saldoa. Puskuri alittuu, kun saldo jää valitsemasi rajan alle, vaikka se olisi edelleen positiivinen. Puskuri on vain raja: sitä ei vähennetä saldosta eikä sitä merkitä maksuksi.
Voiko tulo kattaa saman päivän maksun?
Malli vähentää ensin maksut ja lisää sitten tulot. Se näyttää mahdollisen vajeen ennen päivän rahan saapumista. Todellinen käsittely voi poiketa; tarkista käytettävyys itse. Laskuri ei suorita maksuja.