Rahavoogude planeerija
Rahavoogude plaan: laekumised, maksed ja jooksev saldo
Alusta rahast, mis on juba kasutatav. Lisa tulevased laekumised ja maksed, et näha, millal raha puudu jääb, isegi kui lõppsaldo on positiivne.
Andmed jäävad selle lehe mällu. Finantsandmeid ei salvestata, jagata veebiaadressis ega saadeta analüütikasse.
Kuidas arvutus töötab
Saldo kantakse edasi: algne raha pluss kaasatud laekumised miinus maksed. Negatiivsed saldod jäävad nähtavaks. Esimene puudujääk näitab probleemi algust, suurim puudujääk kõige keerulisemat hetke. Puhver on võrdluspiir, mitte lisakulu. Täpselt puhvri piiril olev saldo piiri ei riku. Kontrollime algsaldot ja saldot pärast iga kirjet, mitte ainult päeva lõpus. Esimene puuduv summa on puudujääk esimese piiri alla viiva kirje juures; suurem puudujääk võib tekkida hiljem samal kuupäeval.
Samal kuupäeval lahutame kõigepealt kõik maksed ja lisame seejärel laekumised. See on ettevaatlik eeldus, mitte panga reegel; tegelik arvelduste järjekord võib erineda. Sisesta päev, millal raha on kasutatav. Algus- ja lõpppäev on kaasatud. Sama kuupäev mõlemas väljas annab ühepäevase plaani; võrdsete miinimumide korral näitame varaseimat kuupäeva. Sama kuupäeva maksete hulgas ja laekumiste hulgas säilib sinu sisestatud ridade järjekord.
Ära lisa uuesti algsaldos juba sisalduvat laekumist ega tasutud kulu. Kasuta ühte kontrollitud kasutatava raha kogumit ja arvesta sihtotstarbeliste reservidega järjekindlalt. Ülekanded enda kaasatud kontode vahel ei tekita uut tulu ega kulu. Sisesta teadaolevad ettevõtluse või maksudega seotud maksed ise; tööriist neid ei arvuta.
Küsimused maksete ajastuse kohta
Kas kinnitatud tulevane laekumine on garanteeritud?
Ei. Märgid selle ise oma teabe põhjal; seda ei kontrollita ega garanteerita. Teine vaade eemaldab ainult ebakindlad laekumised ja säilitab kõik maksed. Kumbki vaade ei taga tegelikku laekumist.
Mis vahe on rahapuudujäägil ja puhvri rikkumisel?
Rahapuudujääk on nullist allapoole jääv summa. Puhvri puudujääk on summa sinu valitud piirist allpool, isegi kui raha veel alles on. Puhvrit ei lahutata saldost ja seda ei sisestata teist korda maksena.
Kas sama päeva laekumine saab makse katta?
Plaan arvestab makseid enne laekumisi ja võib näidata puudujääki enne raha saabumist. Tegelik järjekord sõltub arveldamisest. Kontrolli seda ja vajadusel muuda kuupäevi. Leht ei tee makseid.