Likviditetsplan
Likviditetsplan: indbetalinger, betalinger og saldo efter dato
Start med penge, der allerede er til rådighed. Tilføj fremtidige indbetalinger og betalinger for at se pengemangel, selv om slutsaldoen er positiv.
Indtastninger bliver i sidens hukommelse. Finansielle oplysninger gemmes ikke, deles ikke i links og sendes ikke til brugsanalyse.
Sådan fungerer beregningen
Saldoen føres videre: startsaldo plus medregnede indbetalinger minus betalinger. Negative saldi bliver synlige. Første underskridelse viser, hvornår problemet starter; den største mangel kan komme senere. Bufferen er en sammenligningsgrænse, ikke en ekstra udgift. Vi kontrollerer startsaldoen og saldoen efter hver post, ikke kun ved dagens slutning. Det første manglende beløb er manglen ved den første post under grænsen; en større mangel kan opstå senere samme dag.
På samme dato trækkes betalinger fra, før indbetalinger lægges til. Det er en forsigtig antagelse om rækkefølge, ikke en regel for bankens behandling. Brug datoer, hvor pengene forventes til rådighed eller trukket fra kontoen. Start- og slutdato medregnes. Inden for betalinger og inden for indbetalinger på samme dato beholdes rækkefølgen af dine indtastede rækker.
Læg ikke indbetalinger til, som allerede er i startsaldoen, og træk ikke betalte regninger fra igen. Brug én afstemt pengebeholdning, hold eksterne reserver adskilt, og tæl ikke interne overførsler som indtægter og udgifter. Erhvervs- eller skattereserver skal du selv kontrollere; værktøjet beregner dem ikke.
Spørgsmål om betalingstidspunkter
Er en bekræftet fremtidig indbetaling garanteret?
Nej. Du markerer den selv; værktøjet verificerer den ikke. Den anden visning udelader usikre indbetalinger og beholder alle betalinger. Ingen visning garanterer fremtidige indtægter.
Hvad er forskellen på pengemangel og en underskredet buffer?
Pengemangel betyder en saldo under nul. Bufferen underskrides, når saldoen kommer under din valgte grænse, også med positiv saldo. Bufferen er kun en grænse: den trækkes ikke fra saldoen og skal ikke indtastes som en betaling.
Kan en indbetaling dække en betaling samme dag?
Modellen trækker først betalinger fra og lægger derefter indbetalinger til. Det viser en mulig mangel, før dagens penge kommer. Bankens faktiske behandling kan være anderledes; kontrollér tilgængeligheden. Værktøjet betaler ikke noget.