План на паричните потоци
План на паричните потоци: приходи, плащания и наличност по дати
Започнете с парите, които вече са налични. Добавете бъдещи постъпления и плащания, за да видите кога парите не достигат, дори крайният остатък да е положителен.
Данните остават в паметта на тази страница. Не се съхраняват, споделят чрез адреса или изпращат към анализи.
Как се изчислява планът
Началната наличност се пренася напред: добавяме включените постъпления и изваждаме плащанията. Отрицателният остатък остава видим. Първият недостиг показва кога започва проблемът, а най-големият — най-тежкия момент. Избраният резерв е долна граница за сравнение, не допълнителен разход. Наличност точно на границата не я нарушава. Проверяваме началната наличност и наличността след всеки запис, не само в края на деня. Първата недостигаща сума е тази при първия запис под границата; по-голям недостиг може да настъпи по-късно на същата дата.
За една и съща дата първо изваждаме всички плащания, след това добавяме постъпленията. Това е предпазливо допускане, а не правило на банката. Реалното осчетоводяване може да е различно. Посочвайте датата, на която парите могат да се използват. Началната и крайната дата са включени; равни дати образуват еднодневен план. При равни минимални стойности се показва най-ранната дата. В рамките на плащанията и на постъпленията за една дата се запазва редът на въведените записи.
Не добавяйте отново приход, който вече е в началната наличност, или платен разход. Изберете един проверен набор от налични пари и отчитайте отделените средства последователно. Прехвърлянето между ваши включени сметки не създава нов доход или разход. Въведете сами известните служебни разходи или данъчни плащания; инструментът не ги определя.
Въпроси за сроковете на плащанията
Гарантирано ли е потвърденото бъдещо постъпление?
Не. Вие го отбелязвате като потвърдено според собствената си информация. Няма проверка или гаранция. Вторият вариант изключва само несигурните постъпления и запазва всички плащания; нито един вариант не предсказва реалното изпълнение.
Каква е разликата между недостиг на пари и нарушен резерв?
Недостигът на пари е сумата под нулата. Недостигът спрямо резерва е сумата под избраната долна граница, дори да остават пари. Резервът не се изважда от наличността и не трябва да се въвежда отново като плащане.
Може ли постъпление да покрие плащане в същия ден?
Планът обработва плащанията първо и може да покаже недостиг преди постъплението. Реалната последователност зависи от осчетоводяването. Проверете я сами и променете датите, ако е необходимо. Страницата не изпълнява плащания.