L’objectif de capital est dépenses mensuelles × 12 ÷ (taux de retrait ÷ 100). Ce taux est votre hypothèse, pas une garantie de dépenses sûres ou perpétuelles. Le capital choisi remplace le montant investi uniquement après application.
Le délai utilise un rendement mensuel fixe égal au pourcentage annuel saisi ÷ 12 ÷ 100. Le capital croît avant le versement ajouté à chaque fin de mois. À 0 %, seuls les versements réduisent l’écart ; aucun délai supérieur à 200 ans n’est affiché.
Coast utilise une convention annuelle distincte : objectif ÷ (1 + rendement annuel ÷ 100) élevé à l’écart d’âge non négatif, sans nouveaux versements. Les capitalisations mensuelle et annuelle diffèrent volontairement. Inflation, fiscalité, frais, volatilité et risques de retrait ou d’accès sont exclus.
Le patrimoine net inclut tous les actifs et dettes saisis. Le capital choisi est un sous-total explicite des valeurs nettes positives après réserves. Les valeurs négatives et autres dettes restent visibles ; ce choix ne signifie pas que les dettes sont remboursées.
Seulement si votre scénario utilise un capital actuel réel. La valeur nette d’un logement ne vérifie pas le produit de sa vente ; l’accès au capital retraite dépend de votre situation. Une pension future promise n’est pas du capital actuel et aucune règle nationale n’est appliquée.
Non. Elles utilisent des hypothèses fixes et des conventions de croissance mensuelle et annuelle différentes. Les liquidités choisies sont traitées comme un portefeuille hypothétique, pas comme un dépôt. Examinez accès, dettes, inflation, fiscalité et risque de retrait avant toute décision.
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Télécharger sur leApp StoreCalculateur de numéro FIRE
Comparez un objectif de capital et un délai estimé selon vos dépenses, versements et hypothèses de rendement. Choisissez les actifs retenus au départ ; le patrimoine net total est une autre mesure.
Ces estimations à hypothèses fixes ne garantissent ni retraite ni arrêt des versements. Inflation, fiscalité, restrictions d’accès et risque lié aux retraits ne sont pas modélisés.
Renseignez chaque montant, avec 0 si nécessaire. Utilisez un point ou une virgule décimale, sans séparateurs de milliers, signes ou décimales excédant celles de la devise.
Rendement supposé de 0 à 100 % ; taux de retrait strictement supérieur à 0 et au plus 100 %. Âges entiers de 0 à 100.
Étape 1 · Votre numéro FIRE
Objectif de capital FIRE estimé
900 000,00 CHF
36 000,00 CHF ÷ 4%
Étape 2 · Il est temps d'y arriver
Modifier directement le capital de départ rompt son lien avec cette aide. Les modifications ultérieures de l’aide ne changent pas cette valeur manuelle.
Saisissez les valeurs brutes, les dettes associées et les sommes à protéger. Choisissez un capital parmi les valeurs nettes positives restantes ; rien n’est sélectionné automatiquement.
Gardez un périmètre individuel ou familial cohérent et une seule devise. Changer de devise change les unités, sans conversion des montants.
Tous les choix commencent à 0. Retenez un logement ou un capital retraite uniquement selon vos propres hypothèses explicites d’utilisation.
Saisissez uniquement le capital retraite actuel ; une pension future promise n’est pas un capital actuel. Aucune règle nationale d’accès, de fiscalité ou de produit de vente n’est appliquée.
Comptez chaque dette une seule fois. Indiquez ici uniquement celles qui ne sont pas déjà associées à une catégorie d’actifs.
La valeur nette positive non retenue comprend les réserves protégées. Elles ne sont pas déduites une deuxième fois du patrimoine net.
Le patrimoine net égale les valeurs positives retenues et non retenues, moins les déficits d’actifs exprimés en montants positifs, moins les autres dettes. Celles-ci restent visibles et ne sont pas soustraites à nouveau du capital choisi.
Le capital choisi n’est ni un patrimoine sans dettes ni de l’argent disponible à dépenser. Dettes, frais de vente et restrictions d’accès peuvent encore compter.
Les liquidités choisies utilisent le même rendement hypothétique que le portefeuille. Ce n’est pas une estimation des intérêts d’un dépôt.
La réinitialisation remet l’aide à 0. Si son total a été appliqué, le capital de départ passe aussi à 0 et le lien disparaît ; une valeur manuelle indépendante est conservée.
Les données restent en mémoire sur cette page. Elles ne sont ni enregistrées, ni ajoutées à une URL, ni envoyées à une analyse des données financières. Rechargez pour les supprimer.
Délai estimé jusqu’à l’objectif
23 ans et 6 mois
Étape 3 · Coast FI
Capital Coast estimé aujourd’hui
32 025,69 CHF
Écart au capital Coast estimé
32 025,69 CHF
| Âge | Des années de croissance | Capital Coast estimé aujourd’hui |
|---|---|---|
| 20 | 45 | 12 347,29 CHF |
| 30 | 35 | 32 025,69 CHF |
| 40 | 25 | 83 066,40 CHF |
| 50 | 15 | 215 452,84 CHF |
| 60 | 5 | 558 829,19 CHF |