Plan de trésorerie
Plan de trésorerie personnel : encaissements, paiements et solde datés
Partez de l’argent déjà disponible. Ajoutez les encaissements et paiements futurs pour repérer un manque de trésorerie, même avec un solde final positif.
Les saisies restent dans la mémoire de cette page. Aucun montant n’est stocké, partagé par lien ou envoyé à l’analytique.
Comment fonctionne le calcul
Le solde est reporté : argent initial plus encaissements inclus moins paiements. Les soldes négatifs restent visibles. Le premier écart indique quand le problème commence ; le manque maximal peut survenir plus tard. La réserve est un seuil de comparaison, pas une dépense supplémentaire. Nous contrôlons le solde initial et le solde après chaque ligne, pas seulement en fin de journée. Le premier montant manquant correspond à la première ligne sous le seuil ; un écart plus important peut apparaître plus tard à la même date.
Pour une même date, les paiements sont déduits avant les encaissements. C’est une hypothèse prudente, pas une règle de traitement bancaire. Indiquez les dates où l’argent devrait être disponible ou quitter le compte. Le début et la fin sont inclus. Entre paiements et entre encaissements de la même date, l’ordre des lignes saisies est conservé.
N’ajoutez pas les recettes déjà dans le solde initial et ne déduisez pas deux fois les factures payées. Utilisez un ensemble de fonds rapproché, séparez les réserves extérieures et évitez de compter les transferts internes comme revenu et dépense. Les réserves professionnelles ou fiscales sont à vérifier vous-même ; cet outil ne les calcule pas.
Questions sur les dates et la trésorerie
Un encaissement futur confirmé est-il garanti ?
Non. Vous le marquez vous-même ; l’outil ne le vérifie pas. La deuxième vue exclut les encaissements incertains et conserve tous les paiements. Aucune vue ne garantit un revenu futur.
Quelle différence entre un manque de trésorerie et une réserve entamée ?
Un manque de trésorerie signifie un solde inférieur à zéro. Le passage sous la réserve signifie un solde sous votre seuil choisi, même encore positif. La réserve est seulement un seuil : elle n’est pas déduite du solde et ne doit pas être saisie comme un paiement.
Un encaissement couvre-t-il un paiement du même jour ?
Le modèle déduit les paiements puis ajoute les encaissements. Il révèle un manque possible avant l’arrivée de l’argent ce jour-là. Le traitement réel peut différer ; vérifiez la disponibilité. L’outil n’exécute aucun paiement.